复制银行卡诈骗近20万欧元 三人在瓦伦西亚被捕

复制银行卡诈骗近20万欧元 三人在瓦伦西亚被捕


华新报-欧浪新闻8月6日讯 （记者 明月）西班牙国家警察已经瓦解了一个专门从事银行卡克隆和获取个人信息以进行后续欺诈使用的犯罪团伙，成功诈骗了超过196,000欧元。
       在此次行动中，这个犯罪团伙的三个成员在瓦伦西亚的不同市镇被捕，他们被指控涉嫌犯有参与犯罪团伙、伪造信用卡和借记卡、欺诈、伪造文书、冒充公民身份以及洗钱的罪行。

       调查是在警方得知有人通过在银行自动取款机上安装“skimmer”电子设备对其进行攻击之后开始的。这些设备用于复制银行卡的磁条，并通过隐蔽摄像头获取客户账户的个人访问密码，之后通过克隆并进行转账的方式使用这些账户。

        此外，嫌疑人还使用社会工程学技术，如网络钓鱼，通过发送欺诈性电子邮件、恶意电话以及创建虚假个人资料和网页来获取个人信息，这些信息包括在线银行访问密码、身份证明文件和其他密码，从而使他们能够冒充受害者的身份。

      此次案件由两个警方专门调查组联合进行，一个组专门研究通过互联网和数字技术侵犯企业和用户安全的犯罪，另一个组专门研究金融欺诈和支付手段。

     调查之后，警方确定了这个犯罪组织的成员，每个成员都有特定的技术专长。一旦找到嫌疑人的住所，就会同时进行三次住宅搜查，在搜查过程中，查获了大量在此类犯罪中使用的计算机设备。

在搜查过程中，警方查获了一台银行卡磁条的读写器，一个卡片读取器，300张塑料卡（其中许多是伪造的），六个skimmer设备，13块配置skimmer设备的板，17个不同类型的微型摄像头，两个用于替代ATM键盘的键盘设备，大量用于配置其他欺诈设备的电子组件，两台笔记本电脑，外围设备，16部手机，一台数字平板，十个POS机，12份身份证（其中一些是伪造的）以及大量的文档和笔记，包括银行文档、商业文档等。