涉10名华人案件宣判 新加坡如何避免沦为洗钱天堂

　　新加坡一家法院开始宣判一起引起轰动的案件，10名华人被指控涉及洗钱犯罪，涉案金额高达22亿美元。


　　这一丑闻涉及银行、房地产经纪人、贵金属交易商和一家顶级高尔夫俱乐部。警方还对一些顶级富人居住区展开广泛的搜查，并在那里发现了价值数十亿美金的现金和财产。这些耸人听闻的细节牵动着新加坡人的心。被没收的资产包括152处房产、62辆汽车、摆满货架的奢侈包包和手表，以及数百件珠宝和数千瓶酒。

　　本月早些时候，苏文强和苏海金成为第一批因此案被宣判入狱的罪犯。警方称，苏海金当时从一栋房子的二楼阳台跳下，并试图逃跑。两人都将服刑一年多，之后被驱逐出境，并被禁止入境新加坡。另有8人仍在等待法院的判决。

　　此案是新加坡同类案件中规模最大的一起，尽管已接近尾声，但仍不可避免地引发了一些问题。检察官说，他们在该国（新加坡）奢侈生活的钱来自海外的非法收入，比如诈骗和在线赌博。

　　这些人有的拥有多本护照，例如柬埔寨、瓦努阿图、塞浦路斯和多米尼克。他们如何如履平地般在新加坡生活和存钱多年的？这引发了对政策的重新审视，银行收紧了相关规定，尤其是针对持有多本护照的客户。

　　最重要的是，此案突显了这个国家在欢迎超级富豪的同时，又成为非法所得的目的地的两难困境。

　　一夜暴富

　　常被称为“亚洲瑞士”的新加坡，从上世纪90年代开始吸引银行和财富管理公司。这一时期，中国和印度的经济改革已经初现成效，然后在21世纪初，稳定下来的印度尼西亚也出现了财富增长。很快，新加坡就成为外国企业的天堂，出台了对投资者友好的法律、免税和其他激励措施。

　　如今，超级富豪们可以飞进新加坡的私人飞机航站楼，在豪华的码头社区尽情享受，并在全球首个钻石交易所进行投机。就在机场外，有一个名为“自由港”（Le Freeport）的安全级别最高的保险库，为艺术品、珠宝、葡萄酒和其他贵重物品提供免税存储。这个耗资1亿美元的设施通常被称为亚洲的诺克斯堡（Fort Knox）。

　　根据新加坡市场监管机构的数据，新加坡的资产管理公司在2022年从海外吸引了4350亿新元（约3200亿美元），几乎是2017年的两倍。根据咨询巨头毕马威(KPMG)和家族理财顾问公司阿加雷斯（Agreus）的一份报告，超过一半的亚洲家族办公室，即一种管理私人财富的公司现在都聚集在新加坡。

　　其中包括谷歌联合创始人谢尔盖·布林（Sergey Brin）、英国亿万富翁詹姆斯·戴森（James Dyson），以及全球最大的连锁火锅店海底捞的老板、新加坡华裔舒萍。

　　新加坡当局表示，洗钱案中的一些被告可能与获得税收优惠的家族办公室有关。

　　卡内基中国（Carnegie China）的非常驻学者庄嘉颖说：“新加坡存在一种内在的矛盾。它以廉洁和良好治理为荣，但同时还希望通过提供低税收和银行保密等优势，来迎合巨额财富的管理需求。”

　　“那些通过不道德甚至非法手段赚钱的人成为了金融业者，这种风险也在增加。”

　　对于富有的中国人来说，新加坡是首选，因为它以治理和稳定而闻名，并且与中国文化相近。近年来，越来越多中国的资金进入新加坡。

　　该案件的10名嫌疑人之一因涉嫌参与非法在线赌博，自2017年以来一直在中国被通缉。检察官声称，他在新加坡定居是因为他“想要一个安全的地方躲避中国当局的追捕”。

　　“隐藏于众目睽睽之下”

　　这并不是新加坡的银行第一次卷入金融犯罪。他们被发现在“一马基金”（1MDB）丑闻涉及的跨境洗钱活动中发挥了作用。该丑闻与马来西亚国家投资基金中数十亿美元遭挪用有关。

　　曾被国际刑警组织（Interpol）称为“世界上最臭名昭著的假球集团的头目”的丹·陈（Dan Tan）也与新加坡有着密切的商业联系。他于2013年在这里被捕。

　　该国对白领犯罪有严格的规定，并且是金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）的活跃成员，该工作组是一个打击洗钱和恐怖网络融资的全球性机构。多年来，银行投入巨资加强合规审查，筛选潜在客户，并敦促监管机构报告可疑交易。但这些都不是万无一失的。

　　首先，监管机构很难在大量高价值交易中发现可疑案件。

　　“这不是一个大海中捞针，而是在很多大海中捞针，”新加坡内政部第二部长杨莉明（Josephine Teo）去年10月对国会表示。

　　一些专家指出，新加坡繁荣的房地产市场是“清洗”脏钱的流行手段。这里还有赌场、夜总会和奢侈品商店。

　　新加坡南洋理工大学副教授罗启峰告诉BBC：“每天有大量的钱进入新加坡的银行系统。犯罪分子可以利用这一特点，在合法的活动中掩饰他们的洗钱活动。”

　　新加坡也没有限制携带现金进出该国的数量，只要求金额超过2万新元时进行申报。新加坡调查研究和风险咨询公司百峰（Blackpeak）的创始人克里斯托弗·莱希（Christopher Leahy）说，这是一个优势。

　　“如果你想转移大量资金，你会把它隐藏在众目睽睽之下，新加坡是一个很好的地方。把它放在开曼群岛或英属维尔京群岛是没有意义的，那里没有什么(可以花钱的)东西。”莱希说。

　　有分析人士评论说，新加坡作为金融之都的优势也吸引了赃款。当被要求对这一评论作出回应时，当局向BBC引述去年当地一家报纸对法律和内政部长的采访。

　　“你想关窗？不可能吧！窗户须持续开着。我们的金融中心得像个金融中心，把钱转来新加坡必须是件容易的事。窗不能关，否则合法资金进不来，也让正当生意人难做。”尚穆根（K Shanmugam）说。

　　“最终当你成功，成为主要的金融中心时，许多钱涌入，一些苍蝇也跟着进来，”他补充说，这是已故中国领导人邓小平经常引用的一句话。（编者注：邓小平曾说，改革开放就好比打开一扇窗户，苍蝇蚊子也是会飞进来的。）

　　卡耐基中国的庄博士说，新加坡必须决定能接受多大程度的“各种灰色地带的资金”。

　　他表示，尽管加强监管会有所帮助，但透明度面临更大的挑战：“透明度违背让许多财富管理中心蓬勃发展的模式：保守秘密。”

　　一些分析人士说，这很可能是新加坡为保持其金融中心地位而愿意付出的代价。

　　“毕竟，绝大多数基金都是合法的，”莱希表示，“但成为主要金融中心不可避免地要付出代价。”（来源：BBC 中文）